Exim Banca Românească facilitează verificarea identității beneficiarului pentru plățile prin internet/mobile banking

Exim Banca Românească oferă clienților posibilitatea de a verifica identitatea beneficiarului real atunci când inițiază o plată în lei prin internet/mobile banking, ca urmare a adoptării de către bancă a Serviciului de Afișare a Numelui Beneficiarului (SANB), care permite prevenirea fraudelor și reducerea tranzacțiilor eronate generate de introducerea greșită a contului beneficiarului. Atunci când vor face o plată în lei, clienții băncii vor putea verifica beneficiarul tranzacției înainte de a autoriza plata, comparând numele/denumirea acestuia cu datele afișate în e-ximBanking ñ aplicația de internet/mobile banking a băncii ñ pentru IBAN-ul completat în instrucțiunea de plată. Pentru a putea afișa date despre beneficiar, Exim Banca Românească interoghează o bază de date comună, administrată de TransFond, care este alimentată cu IBAN-ul și numele/denumirea trunchiat(a) a(l) acestuia de alte bănci care au aderat la SANB. În cazul unei persoane fizice, numele trunchiat reprezintă prenumele complet și inițiala numelui de familie, iar, în cazul persoanelor fizice autorizate, a întreprinderilor individuale, întreprinderilor familiale și persoanelor juridice, denumirea trunchiată reprezintă parte din denumire, potrivit informațiilor transmise de Exim Banca Românească.

Astfel, clienții băncii se pot asigura că nu sunt victima unei fraude în condițiile în care una dintre tipologiile de fraudă online presupune transmiterea unui e-mail sau SMS prin care se solicită, în numele unor beneficiari cunoscuți precum furnizori de utilități sau alți furnizori de servicii, plata unor facturi, indicând coduri IBAN ale unor conturi proprii ale infractorilor, diferite de cele ale beneficiarilor îndreptățiți, potrivit Asociației Române a Băncilor. Exim Banca Românească va afișa numele/denumirea trunchiat(ă) a(l) beneficiarilor către care sunt inițiate plăți în lei prin e-ximBanking doar dacă banca beneficiară a adoptat SANB.

Serviciul de Afișare a Numelui Beneficiarului este pus la dispoziția băncilor conectate la Casa de Compensare a plăților interbancare de către TransFond, pe bază de aderare, fiind administrat de Asociația Română a Băncilor.