Actualizarea datelor personale la bănci este o obligație legală a clienților. Când o bancă nu poate aplica măsurile de cunoaștere a clientelei, nu trebuie să deschidă contul, să continue relația sau să efectueze tranzacția

♦ Băncile trebuie să întocmească un raport de tranzacție suspectă când un client refuză să furnizeze/actualizeze datele cerute atunci când există motive de suspiciune, care va fi transmis Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, conform legislației.

Clienții băncilor trebuie să-și actualizeze datele personale în ca­drul unităților bancare sau online, aceasta fiind o obligație legală sta­bilită de Parlament, în confor­mi­tate cu preve­derile directivelor Uniu­nii Euro­pene, pentru comba­terea spă­lării banilor și finanțării terorismului.

În cazul refuzului clienților de a furniza/actualiza datele necesare sau în cazul refuzului persoanelor vizate de a li se prelucra aceste ca­tegorii de date, instituțiile de credit au obli­gația de a aplica prevederile art. 11, alineatul (9) din Legea nr. 129/2019.