Anul 2022, al cincilea cel mai slab an din istoria Statelor Unite pentru portofoliul de tip 60% acțiuni – 40% obligațiuni. Declin de peste 20%, aproape de cel înregistrat în timpul crizei financiare din 2008

Anul 2022 este, până acum, unul dintre cei mai slabi ani din istoria Statelor Unite în ceea ce privește evoluția clasicului portofoliu structurat pe modelul 60% acțiuni și 40% obligațiuni, reiese dintr-o analiză realizată de MarketWatch.

De la începutul anului până în data de 15 septembrie, pierderea unui investitor ajunge la 20,4% în cazul în care și-a îndreptat 60% din portofoliu către indicele Vanguard Total Stock Market (VTSMX) și 40% către fondul Vanguard Long Investment Grade (VWESX). Prin comparație, portofoliul a înregistrat o creștere de 14,4% în 2021 și un avans de 18,7% în 2020. De altfel, analiza arată că în 2008, adică în plină criză financiară, un portofoliu expus în proporție de 60-40% pe VTSMX, respectiv VWESX a scăzut cu 21,3%.

Pentru a determina cel mai slab an din istoria portofoliului 60/40 în SUA, analiza s-a bazat pe date din ultimi 229 de ani, informațiile fiind preluate de la Edward McQuarrie, profesor emerit al Leavey School of Business din cadrul Universității Santa Clara, California.