ASF prezintă rezultatele testului de stres
O singură companie de asigurări din cele 13 supuse unor teste de stres de către ASF pe standardele Solvency II, aplicate de la 1 ianuarie 2016, ar îndeplini cerința de capital de solvabilitate (SCR) de peste 100% în cazul unei catastrofe naturale cu cutremur și doar trei în cazul unor inundații.
Foto: Ziarul Financiar
O singură companie de asigurări din cele 13 supuse unor teste de stres de către ASF pe standardele Solvency II, aplicate de la 1 ianuarie 2016, ar îndeplini cerința de capital de solvabilitate (SCR) de peste 100% în cazul unei catastrofe naturale cu cutremur și doar trei în cazul unor inundații.
“În condiții de stres, și anume în condițiile unor anumite scenarii adverse de pe piața financiară și a asigurărilor, societățile de asigurare participante nu ar avea capital suficient. Scenariile privind testele de stres specifice asigurărilor (și anume scenarii privind testele de stres care implică catastrofe naturale, respectiv cutremur și inundații) au cel mai mare impact asupra poziției societăților de asigurare participante cu privire la regimul de supraveghere Solvabilitate II”, se arată în Raportul Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) privind evaluarea activelor și pasivelor și testul de stres (Balance Sheet Review – BSR).
Citește și
3 min
Liviu Popescu
1 min
Claudia Medrega
15 min
Mircea Nica