De ce au nevoie băncile de informații precum salariul, locul de muncă, expunerea politică și starea civilă atunci când un client își deschide un simplu cont? Thomas Bernet, chief risk officer la ING Bank România: Există, în primul rând, o cerință de rapor

♦ Aurelian Dochia, fost bancher: Există anumite reglementări, nu doar în România, ci la nivel european. Cred că platforme sociale precum Facebook au mai multe informații despre viața personală a oamenilor decât o bancă ♦ Dragoș Cabat, fost bancher: Reprezentantul băncii trebuie să te cunoască, iar până a venit pandemia trebuia să te și vadă.

Băncile solicită clienților in­for­mații precum sala­riul, locul de muncă, expu­nerea politică și sta­rea civilă din cauza unei di­rective europene pentru combatarea spă­lării banilor, care le forțează să-și în­trebe clienții sursa veniturilor și averii, iar în același timp banca trebuie să ra­porteze activitățile suspicioase ale con­turilor clienților pe baza a cât mai multe in­formații obținute de la aceștia, a spus Thomas Bernert, chief risk officer la ING Bank România, pentru ZF.

„Directiva AML (Anti Money Laun­dering) ne forțează să întrebăm sursa veni­turilor și averii. Aceste in­for­ma­ții tre­buie să le avem pentru că dacă este ce­va suspicios în activitatea cli­en­tului, tre­buie să-l detectăm. Pentru a o de­tec­ta, trebuie să avem informațiile ne­ce­sare de bază. Dacă detectăm ceva sus­pi­cios suntem obligați să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile nece­sa­re în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frau­da fi­nanciară“, a explicat Thomas Bernert.