Cum poți verifica dacă brokerul tău este supravegheat de CNVM

În sectorul asigurărilor, un broker de asigurări poate vinde polițe doar dacă este autorizat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor (CSA). În schimb, pe piața de capital, un broker poate intermedia tranzacții pe piețele internaționale în numele clienților chiar dacă nu este autorizat de CNVM. Pentru a tranzacționa pe bursa de la București sau pe bursa din Sibiu, o firmă de brokeraj trebuie să fie înregistrată în România și autorizată de CNVM sau să fie înregistrată în Uniunea Europeană și autorizată de o entitate de supraveghere de acolo și înregistrată la CNVM.

Această regulă nu se aplică însă și în cazul firmelor care oferă servicii de tranzacționare pe piața Forex (piața valutară internațională). Unele firme din acest segment sunt înregistrate la CNVM și pot fi verificate, însă foarte multe sunt înregistrate prin paradisuri fiscale și nu pot fi controlate. Specialiștii de pe piața de capital și avocații spun că nu se pot face prea multe pentru reglementarea mai strictă a acestui sector și că investitorii trebuie să se informeze atent în privința celor la care își plasează banii.

“Nu se poate face nimic mai mult din punct de vedere al legislației. Clienții trebuie doar să se asigure că societatea prin care fac tranzacții sau le oferă servicii financiare este reglementată de o autorizație competentă și monitorizată de aceasta pentru ca să desfășoare activități în condiții de risc normale. O firmă re­glementată are avan­tajul că trebuie să dea ra­poarte pe­riodice, are ce­rințe de ca­pital, structură de per­sonal adec­vată, este asi­gurată la casa de com­pensație. Dacă firma era înre­gistrată, nu se ajungea aici. Ce s-a întâmplat în cazul Sima este ca și cum niște oameni i-ar fi dat lui pe stradă o sumă de bani să-i investească în loc să-i depună la o bancă și să semneze un contract”, a explicat Victor Safta, direc­torul general al Noble Securities, o firmă de brokeraj din Polonia care oferă servicii de tranzacționare pe piața Forex.