De ce cer băncile informații precum salariul, jobul sau expunerea politică de la clienți

BÂncile solicită clienților informații precum salariul, lo­cul de muncă, expunerea politică și starea civilă din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor, care le determină să-și întrebe clienții sursa veniturilor și ave­rii, iar în același timp banca trebuie să raporteze acti­vi­tă­țile suspicioase din conturile clienților pe baza a cât mai mul­te informații obținute de la clienți, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.

„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne for­țea­ză să întrebăm sursa veniturilor și averii. Aceste in­for­mații trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm. Pentru a o de­tecta, trebuie să avem informațiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligați să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.

El a mai spus că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European și cele mai multe țări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat această directivă în anul 2019.