Fărădelegile de pe Wall Street: 7 ani, 156 de cazuri și doar puține condamnări

Procedurile juridice inițiate împotriva unor angajați bancari individuali sunt rare, iar autoritățile întâmpină dificultăți în câștigarea cazurilor, scrie Wall Street Journal. Gary Heinz este puțin cunoscut pe Wall Street, însă acesta aparține unui club select. În 2013, fostul angajat al UBS Group a fost condamnat la închisoare sub acuzații de manipulare a ofertelor legate de piața obligațiunilor municipale. Acesta așteaptă să fie eliberat în iulie. Cazul său este însă unul foarte rar. Wall Street Journal a analizat 156 de cazuri penale și civile înaintate de Departamentul de Justiție, SEC și Commodity Futures Trading Commission împotriva a 10 din cele mai mari bănci de pe Wall Street din 2009. În 81% din cazurile respective, niciun angajat individual nu a fost identificat sau acuzat. Un număr total de 47 de angajați ai băncilor au fost puși sub acuzare în aceste cazuri. Numai unul era membru de board. Majoritatea bancherilor puși sub acuzare au pledat vinovați pentru acuzații penale sau au ajuns la înțelegeri în cazuri civile, plătind în medie 61.000 de dolari. Din cele 11 persoane care au fost judecate sau audiate, șase au fost găsite nevinovate sau și-au văzut cazul anulat. Astfel, au rămas cinci angajați bancari împotriva cărora guvernul a avut câștig de cauză.

Printre aceștia se numără Heinz. Există o mulțime de explicații posibile pentru numărul mic de cazuri în care autoritățile au ieșit învingătoare. În primul rând, comportamentul instituțional din timpul și de după criza financiară nu a fost în mare parte contrar legii, spun oficialii. Chiar și atunci când guvernul a putut dovedi caracterul ilegal al unor activități, acestea au avut rar legătură cu oficialii de top ai băncilor. Legislatorii, susținătorii consumatorilor și alții critică lipsa acțiunilor de urmărire în justiție pentru delicte comise în urma crizei financiare. Există puține date care compară situația cazurilor inițiate împotriva băncilor cu cele lansate împotriva altor tipuri de companii.

Un studiu, realizat de Brandon Garrett, profesor de drept la University of Virginia, a analizat acordurile de toate tipurile încheiate cu Departamentul de Justiție în perioada 2001-2015 pentru anularea acuzațiilor de natură penală. Concluzia: în numai o treime din cazuri au fost puse sub acuzare persoane individuale. În toamna anului trecut, Departamentul de Justiție și-a reînnoit eforturile de a pune sub acuzare persoane individuale în cazuri în care sunt implicate companii. „Eforturile vin probabil prea târziu pentru a face o diferență în cazurile care derivă din criza financiară”, spune Jed S. Rakoff, un judecător care a criticat dur lipsa de acuzații aduse executivilor în cazurile importante inițiate împotriva băncilor.